Банки и страховые компании предлагают вознаграждение до 4% от суммы пенсионного вклада при переходе из других учреждений

Кампания по предложению пенсионных планов, обычно начинающаяся в конце года, набирает обороты. Многие финансовые учреждения и страховые компании, предоставляющие услуги такого рода, уже рекламируют свои продукты, побуждая потенциальных клиентов заключить с ними контракты и предлагая вознаграждение до 4% от суммы вклада при переходе из других компаний, в то время как обязательный период, на который заключается такой договор, так называемый «periodo de permanencia», может в некоторых случаях достигает пяти лет.

В последние месяцы года налогоплательщики стараются извлечь максимальную выгоду из декларации о доходах, которую они будут представлять в следующем году, используя «трюки», позволяющие хорошо сэкономить на налогах. Взносы в пенсионные планы дают возможность снизить НДФЛ, и компании, зная об этом, начинают активно предлагать свои лучшие пенсионные продукты, чтобы привлечь клиентов и заодно увеличить свои портфели управления активами, состояния и доходы с комиссий, которыми обычно облагаются такие типы услуг.

Liberbank

Предложение Liberbank, действительное до 31 января 2018-го, привлекает клиентов обещанием выплаты до 4% брутто от суммы, внесенной в инвестиционные фонды или пенсионные планы компании, при переходе из других финансовых учреждений. В случае с инвестиционными фондами стимулирующая выплата будет равняться 4%, если внесенная сумма составляет от €5000 до €1 млн. При этом клиент имеет обязательство не разрывать контракт в течение трех лет (periodo de permanencia). При сокращении этого периода до двух лет выплата уменьшается до 3% от суммы.

Если речь идет о пенсионном плане, поощрительная выплата составит 4% при размере вклада от €25 000, и 3%, если сумма равна €5000–25 000. «Рeriodo de permanencia» в этом случае составляет пять лет.

Bankinter

Несколько дней назад Bankinter объявил, что заплатит клиентам, перешедшим из других компаний, до 3,75% от суммы вклада в рамках кампании, которая будет действовать до 2018 года. Воспользоваться этим предложением смогут вкладчики, вносящие сумму более €60 000, при максимальном размере вознаграждения €7000. Если сумма вклада составляет от €30 001 до €60 000, поощрительная выплата будет равна 3%, от €1000 до €30 000 – 2%. Клиент, желающий получить эти деньги, обязан не разрывать контракт с компанией в течение пяти лет. Если до истечения этого срока он решит прекратить свои отношения с фирмой, ему придется вернуть выплаченную ему в качестве вознаграждения сумму.

BBVA

В свою очередь, BBVA предлагает пенсионный план с вознаграждением 3% от внесенной суммы. Обязательный период «permanencia» составляет при этом пять лет. Кроме того, при минимальной внесенной в пенсионный план BBVA до конца года сумме в размере €100 клиент получает право на участие в ежемесячном розыгрыше €1000.

Mapfre

Mapfre предлагает скидку до 3% (в зависимости от суммы вклада) на страховую премию при переходе на свои застрахованные пенсионные планы (PPA) или пенсионные фонды из других учреждений вне зависимости от того, имеет ли клиент уже заключенный с компанией договор страхования.

Максимальной скидкой в 3% на страховую премию могут воспользоваться те вкладчики, которые вносят как минимум €125 000. Для сумм от €25 000 до €40 000 скидка составит 1,5%, от €6000 до €10 000 – 1%. Обязательный срок, в течение которого клиент не должен разрывать контракт, равен пяти годам. В течение этого времени вкладчик имеет право переходить с одного пенсионного плана Mapfre на другой.

Axa

Страховая компания Axa начала акцию «Campaña Traspasos Pensiones 3, 2, 1», в рамках которой предлагает вознаграждение до 3% (максимум €2500) при переводе сбережений на пенсионный план Axa из других учреждений. Чтобы получить эту выплату, необходимо заключить контракт с компанией до конца года. Сумма вознаграждения зависит от размера вклада: 3% – при взносе более €60 000; 2% – от €20 000 до €59 999; 1% – от €5000 до €19 999. Период «permanencia» составляет пять лет, то есть клиент обязан не расторгать контракт с Axa до 2022 года. 

ИЕ