Что нужно знать о пользовании наличными деньгами в Испании

Самое главное, что нужно знать - это то, что движение наличных в Испании контролируется госудасрством. Испанская налоговая служба осуществляет тщательный контроль не только за операциями по банковским счетам, но и за движением наличных средств, включая их внесение на счета. Поводом для проведения проверки со стороны ведомства являются любые необоснованные или подозрительные финансовые операции, особенно с крупными суммами, будь то банковские переводы, внесение средств через банкомат или операционные кассы.

Если вы рассчитываете расплачиваться в Испании только наличными, то тут нужно знать, что есть лимиты. О них мы рассказываем подробнее в нашей статье. Они устанавливаются с целью  борьбы с мошенничеством и для предотвращения отмывания денег. Но, к сожалению, является сильным ограничением свободы простых граждан. 

Помните, что Налоговая служба Испании может  инициировать расследование с целью установления происхожденияваших наличных в следующих случаях:

Ввоз или вывоз наличных на сумму от 10 000 евро

Помните, что перемещение через границу Испании наличных денежных средств на сумму в 10 000 евро и более подлежит обязательному декларированию. Лицо должно предоставить исчерпывающую документацию, полностью объясняющую происхождение денег и цели их использования, в соответствии с мерами по противодействию отмыванию капиталов.

Снятие со света и пополнение наличных на сумму свыше 3000 евро

Банки обязаны уведомлять Налоговую службу о любых операциях по внесению или снятию наличных, если их сумма превышает 3000 евро. В таких случаях Казначейство может запросить объяснение и документальное подтверждение источника или назначения этих средств.

Использование банкнот номиналом 500 евро

Вы каким-то образом стали обладателем банкнот номиналом по 500 евро? Будьте осторожны! Банкноты этого номинала представляют особый интерес для контролирующих органов, поскольку их выпуск был прекращен несколько лет назад, но в обороте они еще сохранаяются Любая попытка оплаты или обмена такой купюры является сигналом для начала проверки. В связи с этим все финансовые учреждения обязаны информировать Налоговую службу о любой операции, связанной с введением в обращение этих банкнот.

Если вы переезжаете  или собираетесь в поездку, совсем не обязательно везти наличные и подвергаться риску дополнительных вопросов. Есть простые и безопасные способы расплачиваться банковской картой в Испании. Подробности в следующих статьях!